Moje úloha
Pomáhám lidem zorientovat se v pojištění, investicích a dlouhodobém finančním plánování. U hypotéky Vám mohu pomoci projít situaci a předat kontakt na příslušně oprávněného kolegu; hypotéku osobně nezprostředkovávám.
O mně a mém přístupu
Vaše čísla dávají smysl až v souvislostech Vašeho života.
Jmenuji se David Maslonka. Finančnímu poradenství se věnuji, protože věřím, že lidé mají rozumět svým finančním rozhodnutím, znát jejich důsledky a dělat je s větší jistotou.
Moje cesta
Postupně jsem našel práci, která mi dává hluboký smysl.
Dva roky vedle zaměstnání mi umožnily poznat tuto práci v praxi a ověřit si, že v ní chci dlouhodobě růst.
Dlouhou dobu jsem pracoval v technickém prostředí, kde záleží na přesnosti, souvislostech a odpovědnosti za výsledek. Právě tam jsem si uvědomil, že stejné vlastnosti potřebuji také od člověka, kterému svěřím důležitá finanční rozhodnutí.
Postupně jsem se začal o finance více zajímat. Dva roky vedle zaměstnání jsem se učil lidem naslouchat, průběžně se vzdělávat a hledat odpovědi, které vycházejí z jejich situace.
Dnes vím, proč tuto práci dělám.Baví mě lidé, jejich skutečné příběhy a okamžik, kdy se ze složitého tématu stane srozumitelný plán.
Jak přemýšlím
Důvěru budují pravda, spolehlivost a dlouhodobě stejný přístup.
Proto mluvím otevřeně o možnostech, nákladech, rizicích i své odměně.
Potřebuji pochopit život, do kterého mají jednotlivá řešení zapadnout. Proto nejdříve zjišťuji Vaši životní i finanční situaci, cíle, priority a to, z čeho máte případně obavy. Teprve potom hledám vhodné možnosti.
Mou úlohou je připravit Vám kvalitní podklady pro vlastní rozhodnutí. Možnosti porovnám a otevřeně vysvětlím jejich přínosy, omezení, rizika i důsledky. Vhodnost každé cesty posuzuji podle Vaší situace.
Rozhodnutí Vám nechávám.Zodpovědnost za poctivé srovnání, srozumitelné vysvětlení a transparentní komunikaci beru na sebe.
Mým cílem je, abyste po našem setkání měli jasnější přehled, rozuměli svému rozhodnutí a věděli, že se na mě můžete obrátit také při další změně.
Kdo jsem a jak moje služba funguje
Otevřenost patří ke spolupráci od začátku.
Působím jako finanční poradce. Osobně se můžeme potkat v Brně, Ostravě, Kopřivnici a okolí. Online spolupráce je možná odkudkoliv z České republiky.
Jak vzniká odměna
Za úvodní schůzku mi nic přímo neplatíte. Pokud následně dojde k realizaci finančního řešení, mohu být odměněn prostřednictvím OVB Allfinanz, a.s. Konkrétní odměnu a související náklady Vám vysvětlím před realizací.
Co ode mě čekat
Nejdříve projdu Vaši situaci. Potom vysvětlím výhody, nevýhody, náklady a rizika dostupných možností. Konečné rozhodnutí zůstává vždy na Vás.
Co Vám mohu slíbit
Mohu Vám slíbit pečlivé porovnání, srozumitelné vysvětlení a otevřenou komunikaci. Budoucí výnos, schválení úvěru nebo nejnižší cenu vždy ovlivňují podmínky trhu a konkrétní instituce.
Můj přístup v praxi
Podle těchto pravidel můžete posoudit mou práci.
Můj osobní závazek
Šest pravidel, podle kterých pracuji.
Jsou to konkrétní body, podle kterých můžete posoudit, zda je moje práce skutečně v souladu s tím, co říkám.
Vaše situace dává řešení směr
Každou možnost posuzuji podle Vašeho skutečného života, cílů a finančních možností.
Fungující věci zachovávám
Současné smlouvy nejdříve prověřím. Co plní svůj účel a odpovídá Vašim potřebám, má smysl ponechat.
Ukazuji výhody i omezení
Před rozhodnutím budete znát přínosy, náklady, rizika i důležité výluky.
O odměně mluvím otevřeně
Za samotné schůzky mi nic přímo neplatíte. U konkrétního řešení Vám předem vysvětlím způsob mé odměny i možné náklady.
Rozhodnutí zůstává na Vás
Ukážu Vám vhodné cesty a jejich důsledky. Vy si zvolíte možnost i tempo dalšího postupu.
Jsem tu i při změně
Chci být dlouhodobým kontaktem pro otázky, druhý názor i hledání řešení v náročnější situaci.