Řeknu Vám něco, co je pro mě v práci finančního průvodce opravdu důležité.
Mým cílem není pouze sjednat smlouvu. Chci, aby Vám nastavené finance dávaly smysl také za několik let.
Protože život se mění.
A společně s ním se mění i naše finanční potřeby.
Nejdříve Vás chci poznat
Když se společně potkáme, nechci začínat konkrétním produktem.
Chci vědět, jak žijete, co plánujete, jaké máte možnosti a co Vás případně trápí.
Někdy totiž zjistíme, že nepotřebujete sjednávat vůbec nic.
A víte co?
I to je podle mě dobrý výsledek schůzky.
Co když už máte všechno nastavené?
Potom Vám to řeknu.
Nemyslím si, že dobrý poradce musí při každé schůzce něco měnit.
Pokud Vaše současné řešení odpovídá potřebám a podmínky dávají smysl, nevidím důvod zasahovat jen kvůli změně.
A co moje odměna?
Tady chci být otevřený.
Moje práce není charita.
Za zprostředkování některých finančních produktů mohu být odměňován provizí prostřednictvím OVB Allfinanz, a.s.
To, že Vám za úvodní schůzku nevystavím fakturu, automaticky neznamená, že je každý finanční produkt bez nákladů.
Investice mohou obsahovat poplatky. Pojištění má svou cenu. A jednotlivá řešení se mohou výrazně lišit.
Proto chci, abyste před rozhodnutím věděli, co si sjednáváte, jaké jsou související náklady a jakým způsobem jsem odměňován.
Je fér říct také to, že provizní odměňování může vytvářet střet zájmů. Právě proto je důležité vysvětlit důvody doporučení a nechat konečné rozhodnutí na Vás.
Co následuje po podpisu?
Životní situace se může změnit.
Narodí se Vám dítě, pořídíte nemovitost nebo změníte zaměstnání.
V takových chvílích má smysl znovu prověřit, zda současné řešení stále odpovídá Vašim potřebám.
Neznamená to automaticky nové smlouvy.
Někdy stačí obyčejná kontrola.
Co bych chtěl, abyste si zapamatovali?
Nechci, abyste mi důvěřovali jen proto, že Vám něco doporučím.
Chci, abyste rozuměli tomu, proč Vám to doporučuji.
A pokud něco nedává smysl, měli byste se bez obav zeptat.
Přesně takovou spolupráci se snažím budovat.
Pokud Vás tento přístup oslovuje, rád Vás poznám.
